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基金销售监管持续加码 去年十余家机构吃罚单

2019-01-07 10:29:21

    2018年至少有六家第三方基金销售平台被地方证监局、中国基金业协会实施处罚措施。从处罚原因看,第三方基金销售平台的违法违规行为主要包括内部控制存在问题、经营管理存在风险、产品销售程序不规范等问题。

   刚刚过去的2018年,监管层对基金销售机构违法违规行为的打击力度不减,地方证监局、银监局、中国基金业协会齐出手。统计显示,全年至少11家基金销售机构受到处罚,且出现不少罕见处罚。除第三方基金销售机构外,多家银行类基金销售机构也成为整治重点。

  六家第三方销售机构吃罚单

  2018年至少有六家第三方基金销售平台被地方证监局、中国基金业协会实施处罚措施。从处罚原因看,第三方基金销售平台的违法违规行为主要包括内部控制存在问题、经营管理存在风险、产品销售程序不规范等问题。

  其中,浙江金观诚所受处罚最重,领到暂停基金销售6个月和代销业务解冻延期的罕见惩罚。去年5月,浙江证监局在日常监管中发现浙江金观诚存在借用关联方经营场地销售私募基金产品、公开夸大宣传等情形,公司内部控制存在重大问题,经营管理存在较大风险。对此,浙江证监局作出采取责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务6个月的监管措施。

  去年11月23日,6个月整改大限将至,浙江证监局却发布通知称公司尚未整改到位,决定暂不解除对其采取的责令改正并暂停办理基金销售相关业务的监督管理措施。随后,多家公募暂停了在浙江金观诚基金销售平台上的产品的认购、申购、定期定额投资及转换等业务。

  而早在2月24日,蚂蚁基金就因“财富号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为,被浙江证监局曾令整改。

  去年12月17日,中基协官网公告,近日其收到上海证监局对利得基金涉嫌违规开展私募基金募集业务的情况通报。中基协认为利得基金不符合开展私募基金募集业务要求,决定暂停其业务6个月,要求利得基金在业务暂停期间进行整改直至验收合格,还要求利得基金自收到决定之日起,立即停止私募基金募集活动。

  尚智逢源基金因为公司存在股权转让纠纷、法人治理严重缺失、公司人员管理混乱等问题,中基协责令其进行整改,并暂停其办理公募基金销售业务12个月,私募基金募集业务也被叫停。

  去年6月,浙江金观诚的私募基金募集业务也被中基协叫停。因为公司在内控制度、经营管理等方面存在风险,被协会认为不符合开展私募基金募集业务要求。值得一提的是,中基协对于上述两家公司的业务暂停均未明确时限,仅表示直至整改完毕并现场验收合格。

  五家银行基金销售违规

  被责令整改

  因内控建设不合规、员工资格不够、违反投资者适当性原则等,传统的银行代销渠道也频频“中招”。据不完全统计,2018年内有五家银行类基金销售机构受到处罚,均被所属辖区的地方证监局曾令整改。其中三家银行为农商行,来自两个地区。

  去年12月13日,吉林证监局发布监管措施,决定对长春农商银行采取责令改正措施。具体来看,长春农商银行存在五大问题,包括未对基金管理人进行审慎调查、未制定投资者适当性的内部管理制度等。

  去年7月30日,吉林银监局公告,因存在七项基金销售问题,东北地区首家农商银行九台农商行被采取责令改正的行政措施。

  而在4月初,因基金销售业务存在未制定基金产品风险评价体系、评价方法及其说明未向基金投资人公开、基金销售业务前台的宣传推介和柜面操作岗位未相互分离、未制定完善的基金销售业务账户管理制度等违规行为,无锡农商行被江苏证监局责令改正。

  中信银行(601998)的两家分支机构也因基金销售违规被罚。去年6月5日,广西证监局披露,对中信银行南宁分行采取了责令改正的行政监管措施。该行主要有两项违规问题:一是安排部分未取得基金销售业务资格的员工从事宣传推介等基金销售业务;二是部分基金客户购买的基金产品风险等级与其投资者风险承担能力评级不匹配。

  值得注意的是,这是广西证监局对辖区银行类基金销售机构采取行政措施的首个案例。仅仅17天后,中信银行宁波分行因代销基金业务未进行双录,被宁波银监局罚款20万元。


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